Faillite, sursis concordataire   02.04.2026 16:38:12

Le MPC ouvre des enquêtes préliminaires contre MBaer Bank

Zurich (awp) - Le Ministère public de la Confédération a annoncé jeudi mener des enquêtes préliminaires sur les activités de la banque privée zurichoise MBaer Merchant Bank. Une procédure du gendarme des marchés financiers a révélé de graves manquements de la part de l'établissement en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

"Le nom de cette banque ne nous est pas inconnu. Nous nous occupons de cette affaire. Des enquêtes préliminaires sont en cours. Nous communiquerons prochainement à ce sujet", a déclaré le procureur général Stefan Blättler lors de la conférence de presse à Berne du Ministère public de la Confédération (MPC) consacrée au rapport d'activité annuel.

La banque privée a été mise en liquidation il y a environ un mois par l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma), après que l'autorité de surveillance a constaté de graves lacunes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, dans le cadre d'une procédure engagée contre l'établissement bancaire.

Par ailleurs, la Finma a ouvert des procédures contre des personnes dont l'identité n'a pas été révélée dans quatre cas. Celles-ci seraient potentiellement responsables d'infractions au droit de la surveillance en lien avec les faits examinés, précise-t-on.

___ Graves lacunes systématiques

La procédure de la Finma a révélé "de graves lacunes systématiques" dans le respect des obligations de diligence en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, mais aussi dans l'organisation administrative et la gestion des risques. Ces manquements concernaient principalement la gestion des clients faisant l'objet de sanctions suisses ou internationales. Avec l'aide de la banque, ces derniers auraient notamment pu contourner des blocages de fortune ordonnés par les autorités.

La Finma avait déjà ouvert une procédure contre MBaer en 2024 à la suite d'enquêtes sur des clients liés aux sanctions contre la Russie. L'autorité de surveillance avait alors estimé que les conditions d'autorisation n'étaient plus remplies.

___ Accusations en provenance des États-Unis

En février dernier, le réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) a annoncé que les autorités américaines considéraient MBaer comme un "risque majeur en matière de blanchiment d'argent" et voulaient interdire à la banque l'accès au système financier américain. Concrètement, MBaer et ses employés auraient facilité de la corruption liée au blanchiment d'argent russe, mais aussi le financement du terrorisme pour le compte d'organisations terroristes liées à l'Iran.

MBaer Merchant Bank a été fondée par Michael "Mike" Bär, issu de la famille bancaire Bär, qui a siégé pendant des années au sein de la direction du groupe Julius Bär. L'établissement a obtenu sa licence bancaire auprès de la Finma en décembre 2018.

Selon cette dernière, à la fin de 2025 l'établissement gérait un total de 4,9 milliards de francs d'actifs clients et entretenait près de 700 relations d'affaires. Elle employait plus de 60 personnes.